Przestępczość w sektorze bankowym
Przestępczość bankowa należy do jednej z najtrudniejszych do wykrycia i jest bardzo niebezpieczna nie tylko dla klientów banku, ale także dla samej instytucji ...
Przestępczość bankowa należy do jednej z najtrudniejszych do wykrycia i jest bardzo niebezpieczna nie tylko dla klientów banku, ale także dla samej instytucji finansowej, która traci zaufanie i dobrą reputację na rynku. Liczba ujawnionych przestępstw bankowych wzrasta z roku na rok. Z reguły w ramach tej tematyki mamy do czynienia ze sprawami związanymi z wyłudzaniem kredytów, różnego rodzaju nadużyciami udzielonego zaufania czy przekroczeniem uprawnień przez pracowników banku, praniem brudnych pieniędzy albo przestępstwami czekowymi i wekslowymi. Jednak wbrew pozorom to nie przestępczość zewnętrzna, jak np. napady na bank czy ataki hakerów, jest najbardziej niebezpieczna, ale przestępczość wewnętrzna, której sprawcami są pracownicy danej placówki.
W związku z trwającą, pierwszą w tym roku, edycją kursu specjalistycznego w zakresie zwalczania przestępczości gospodarczej, gośćmi Szkoły Policji w Pile byli: Dariusz Polaczyk – Dyrektor Departamentu Przeciwdziałania Przestępstwom Alior Banku S.A., pełniący jednocześnie funkcję przewodniczącego Komitetu Bezpieczeństwa Związku Banków Polskich, Jacek Petrykiewicz – Dyrektor Departamentu Bezpieczeństwa Credit Agricole Bank Polska S.A. oraz Marcin Masłowski z PayU.
Nasi goście przybliżyli słuchaczom otoczenie prawne banku, typy przestępstw bankowych, najczęstsze przestępstwa bankowe na podstawie badań, największe przestępstwa bankowe w historii, psychologię oszusta, współpracę banków z Policją, współpracę międzybankową w obszarze bezpieczeństwa, działalność Związku Banków Polskich, systemy IT i organizację struktur bezpieczeństwa banków. Podczas spotkania poruszono również problematykę przestępstw wewnętrznych i zewnętrznych – wyłudzenia kredytów, kradzież środków z rachunków, fałszerstwo dokumentów, fraudy pracownicze, wyłudzenia przy pomocy technik socjotechnicznych, zagrożenia związane z obrotem gotówkowym. Ponadto tematem wykładu była bankowość elektroniczna (przestępstwa kartowe, ataki na bankomaty, zagrożenia związane z bankowością internetową, bezpieczeństwo transakcji elektronicznych, przestępstwa z użyciem kart pre-paid, bezpieczeństwo płatności zbliżeniowych itd.).
 |
 |
 |
autor: Hanna Bigielmajer
(31.01.14)